В ходе вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.

Специалисты Сервиса рассказали слушателям об этапах подключения к СБП и нюансах, выявленных на первых банках, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения.

С 28 февраля в России начала работать Система быстрых платежей (СБП), с помощью которой физические лица могут мгновенно переводить друг другу деньги по номеру мобильного телефона — независимо от банков, где находятся их счета.

Система ДБО Faktura.ru представила свое решение по отправке переводов через СБП посредством интеграции с Сервисом «Платформа банковского самообслуживания». Решение от Faktura.ru позволит банку не остаться в стороне от крупнейших финансовых учреждений и предоставить своим клиентам один из самых востребованных продуктов 2019 года.

В рамках прошедшего вебинара рассмотрены следующие вопросы:

• Клиентский сценарий отправки перевода по номеру телефона в другой банк
• Архитектура решения интеграции ДБО Faktura.ru и «Платформа банковского самообслуживания»
• Планы по развитию сервиса

На вебинаре представлено решение, позволяющее организовать обмен с подсистемой СБП с помощью сообщений УФЭБС. Функциональные возможности Приложения предусматривают также прием и учет информации о ликвидности и оборотах в СБП, поступающей в извещении по счету участника (в выписке).

В рамках вебинара рассмотрена архитектура решения, реализованная на базе Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» и позволяющая банку принимать и отправлять платежи СБП.

Специалисты ПБС рассказали слушателям об этапах подключения банка к СБП, нюансах, выявленных при подключении первых банков, а также ответят на вопросы, касающиеся информационной безопасности предлагаемого решения.

Банки, имеющие развитую сеть самообслуживания, стремятся расширить функциональные возможности своих устройств и предложить клиентам широкий набор качественных и безопасных сервисов. При этом, вынуждены решать задачу снижения операционных расходов и увеличения доходности существующей инфраструктуры банка.

На вебинаре рассмотрены возможности наполнения банком своей сети устройств самообслуживания новыми финансовыми услугами.

В рамках прошедшего вебинара рассмотрены следующие вопросы:

• Выдача наличных без карты — способы реализации услуги, опыт использования
• Самоинкассация юридических лиц — демонстрация клиентских кейсов
• Cash Management — новые возможности сервиса
• Мониторинг инфраструктуры банка — инструменты по настройке клиентских сценариев
• Планы по развитию сервиса «ЦФТ — Платформа банковского самообслуживания»

На вебинаре участникам представлены новые возможности работы с Личным кабинетом в устройствах банка. Услуга позволит клиентам кредитных организаций работать со своими счетами, обслуживаться в устройстве самообслуживания без карты (взнос/выдача наличных со счета в банке), просматривать информацию о доступных расходных лимитах по картам, совершенных операциях, остатках на счетах, погашать кредиты и др. в удобное время независимо от режима работы офисов банка.

В рамках прошедшего вебинара рассмотрены следующие вопросы:

• Возможности Личного кабинета в устройствах самообслуживания
• Создание Личного кабинета
• Работа в Личном кабинете:

— Вход в Личный кабинет
— Создание шаблонов клиентом
— Работа со счетами клиента без карты

• Демонстрация клиентских бизнес-кейсов:

— Гашение кредитов
— Самоинкассация юридических лиц
— Персональные предложения

• Процедура подключения сервиса

Сегодня мы наблюдаем рост активности платежей без использования банковских карты — оплата мобильным телефоном и т. д. Сервис «ЦФТ — Платформа банковского самообслуживания» поддерживает новые тенденции развития рынка и предлагает решение по работе с банковскими счетами в устройстве без применения карты. Выдача наличных без карты в устройствах банка — это уникальное решение, с помощью которого клиент банка может просмотреть не только состояние своих счетов, но и снять наличные денежные средства.

В рамках прошедшего вебинара рассмотрены следующие вопросы:

• Что представляет собой новая услуга?
• Варианты идентификации клиента
• Способы реализации услуги

Участникам мероприятия продемонстрированы клиентские кейсы:

• Выдача кредита без карты
• Работа с текущими счетами
• Обратная связь от банков

В ходе вебинара участникам представлен Личный кабинет в банкоматах и терминалах — гибкий инструмент для обслуживания клиентов как с использованием пластиковой карты, так и с применением иных способов идентификации (номер мобильного телефона, логин, пароль, ОТП-код и пр.)

Специалисты ПБС представили новые возможности сервиса «Платформа банковского самообслуживания», которые позволяют клиентам банков — физическим и юридическим лицам, работать с банковскими счетами без применения банковской карты.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Преимущества обслуживания в банкоматах и терминалах без применения карт
• Получение доступа к списку счетов из личного кабинета
• Перечень доступных операций
• Обратная связь от банков

Продемонстрированы клиентские кейсы:

• Погашение кредитов
• Зачисление сдачи от оплаты услуг на счет
• Открытие вклада
• Самоинкассация юридических лиц

Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и в случае необходимости принимать меры, исключающие простои сети. Для таких финансовых организаций задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна.

На вебинаре участникам был представлен опыт промышленной эксплуатации банками, работающими с сервисом «ЦФТ-Платформа банковского самообслуживания», нового канала для оперативного мониторинга инфраструктуры.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Новые возможности веб-АРМ-а услуги «Мониторинг работоспособности, управление обслуживанием, контроль состояния Терминалов Банка»
• Эффективность использования чат-бота в мессенджере «Телеграмм» для оперативного мониторинга
• Обратная связь от банков — выявление дополнительного функционала мониторинга, востребованного в чат-боте

На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры устройств самообслуживания банка.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Концепция мониторинга
• Функциональные возможности мониторинга и планы по развитию
• Преимущества использования единого инструментария мониторинга

Эксперты ПБС рассказали о возможностях обслуживания клиента в банкоматах и устройствах самообслуживания через «Личный кабинет».

Банк, используя в своей инфраструктуре поддержку функции «Личный кабинет», сможет предложить различные способы аутентификации (наличие банковской карты не обязательно), после чего клиентам будет доступен перечень возможных операций/услуг по управлению денежными средствами, просмотру истории платежей и др.

Формирование профилей и настройка сценариев взаимодействия клиента с устройством в зависимости от «степени» идентификации и категории клиента, сделает процесс обслуживания понятным, комфортным и привлекательным. После идентификации банк сможет предложить клиенту персональную, ориентированную именно на него информацию.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Концепция Личного кабинета
• Функциональные возможности Личного кабинета
• Преимущества использования для банка и клиента
• Обзор пилотной версии личного кабинета в связке с новым интерфейсом программного обеспечения для устройств самообслуживания Touch World.

На вебинаре представлено решение, позволяющее организовать дистанционное пополнение счетов клиентами в АБС банка. Используя решение, банк сможет в своей инфраструктуре предоставить новые финансовые сервисы по зачислению денежных средств на текущие счета, счета вкладов в Online/Offline режиме, с возможностью информирования клиентов о параметрах задолженности при погашении кредитов. Перевод таких операций на дистанционное обслуживание будет способствовать снижению затрат на обслуживание клиентов, перенаправлению клиентского трафика из офисов и созданию экономичной инфраструктуры.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Пополнение счетов в Online/Offline режиме с использованием сервиса «Платформа банковского самообслуживания»:

 — Наличными денежными средствами
 — С использованием банковских карт
 — Переводом со счета на счет

• Варианты валидации и работа с консолидированными данными по счетам
• Примеры настройки сервиса для пополнения текущих и счетов вкладов, погашения кредитов.

В рамках программы вебинара представлено решение для централизованного управления продуктами и услугами в устройствах самообслуживания банка. Разобраны практические кейсы по созданию, наполнению и управлению «витриной» продуктов, реализуемых через устройства самообслуживания банка, а также различные способы идентификации клиента для доступа в личный кабинет.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Примеры создания витрины продуктов в АРМах сервиса ПБС
• Идеология работы клиента с личным кабинетом
• Различные методы идентификации для доступа в личный кабинет клиента.

В рамках программы вебинара представлено решение по управлению программным обеспечением на устройствах банка в режиме оn-line. Сеть самообслуживания является каналом общения как с существующими, так и с потенциальными клиентами. Используя решение, банк обеспечит оперативную поддержку расширяющемуся набору услуг в устройствах, сможет в минимальные сроки выводить на рынок новые финансовые сервисы для клиентов, удаленно проводить работы по настройке устройств и устранению проблем, связанных с их работоспособностью, что будет способствовать повышению эффективности использования всей сети устройств самообслуживания банка.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Задачи, требующие оперативного управления сетью самообслуживания
• Описание функционала по управления сетью
• Возможности и настройка
• Планы и перспективы.

На вебинаре рассмотрена работа Сервиса «Платформа банковского самообслуживания» (общие вопросы) и вынесена на обсуждение актуальность реализации проектов по омниканальности в обслуживании клиентов банка, например, с использованием Сервиса ДБО Faktura.ru.

Вопрос безопасности сети самообслуживания банка является одним из наиболее актуальных, поскольку напрямую связан с сохранностью собственных средств кредитной организации. В банкоматах банки размещают значительные суммы наличных, в устройствах самообслуживания регулярно совершаются операции погашения кредитов или оплаты услуг, поэтому недостаточно высокий уровень безопасности может привести к существенным финансовым потерям.

Рассмотрены следующие вопросы:

• Примеры информационных атак на сети самообслуживания банков;
• Рекомендации по настройке сети самообслуживания, которые позволяют существенно снизить риски;
• Инструменты контроля и рекомендации по их использованию;
• Что делать если вас «посетил хакер».

Услуга предлагает пользователям Сервиса ПБС следующий функционал:

• Централизованная работа с информацией о кассовых периодах устройств самообслуживания банка;
• Сверка информации об операциях, произведенных в терминальной инфраструктуре банка по данным Сервиса ПБС и внешних систем, используемых банком, например, АБС. Сценарии сверки реализуются в соответствии с индивидуальными потребностями банка;
• Формирование отчетов по операциям в терминальной инфраструктуре банка в соответствии с индивидуальными потребностями банка.

В качестве примеров на вебинаре рассматриваются следующие отчеты и сверки:

• Отчет «Остатки касс устройств на дату в прошлом»;
• Отчет «Кассовые периоды устройств»;
• Пооперационная сверка кассовых периодов по данным Сервиса ПБС и АБС банка.

Использование модуля «Cash management» позволит банку агрегировать данные по загрузке и расходованию наличных денег по каждому устройству или кассе. Встроенная математическая модель расчета оптимальных значений по инкассации устройств (касс) дает возможность банку существенно сократить издержки на инкассацию и отвлечение денежных средств.

На онлайн-семинаре рассматриваются следующие вопросы:

• Логика работы модуля «Cash — Management».
• Сбор и визуализация статистической информации о работе касс и устройств самообслуживания банка.
• Планирование инкассаций по срокам и суммам (в том числе, используя выходные данные указанного выше процесса).
• Мониторинг движения денежной наличности в сети устройств и касс, сравнения текущих показателей с пороговыми, фиксации расхождений и других событий в системе.

До сих пор многие банки и их клиенты ассоциируют устройства самообслуживания только с функциями приема платежей за коммунальные услуги и оплаты связи. Центр Финансовых Технологий предложил банкам расширить сферу применения сети банкоматов и терминалов самообслуживания и представил решение, позволяющее использовать устройства самообслуживания как полноценный банковский офис. На вебинаре рассмотрены возможности системы «Центр управления платежами», ее интеграции с подсистемами банка и сервисами для клиентов банка, а именно:

• Добавление и модификация списка и параметров услуг;
• Управление иерархией услуг в меню устройства;
• Привязка услуг к устройствам в зависимости от их бизнес-назначения и территориального признака;
• Дистанционное формирование счетов поставщиками товаров и услуг, оплата счетов в сети устройств самообслуживания;
• Взаимодействие модуля «Центр управления платежами» с внешними подсистемами;
• Перспективы развития модуля «Центр управления платежами».

Все ли сервисы и возможности сети устройств самообслуживания используют ваши клиенты? Можно ли повысить эффективность сети за счет увеличения количества операций? Как сделать терминалы самообслуживания более удобными для клиентов? Ответить на эти вопросы поможет знакомство с возможностями сервиса «Платформа банковского самообслуживания».

Использование данного решения позволит банку наполнить сеть новыми операциями, предоставить клиентам удобный интерфейс, избавиться от очередей и освободить операторов от обработки стандартных запросов клиентов.

На вебинаре рассмотрены существующие возможности сервиса «Платформа банковского самообслуживания», варианты интеграции с различными подсистемами банка и реализуемые сервисы для клиентов банка. Продемонстрирован функционал, как устройство самообслуживания позволяет:

• Открывать вклады и получать информацию о счетах;
• Погашать кредиты с обращением в АБС банка;
• Совершать платежи в пользу различных поставщиков услуг;
• Получать различные информационные услуги.

На вебинаре представлена новая услуга, позволяющая управлять наличными денежными средствами в банкоматах, терминалах самообслуживания и кассах банка. Банк может существенно сократить затраты на работу с наличностью, экономический эффект достигается за счет правильно рассчитанной суммы денежных средств, необходимой для загрузки в устройство самообслуживания, оптимизированной логистики наличных денежных средств, мониторинга общей суммы остатков в устройствах самообслуживания, а также прогноза времени инкассации каждого устройства сети банка.

Банки, имеющие развитую сеть устройств самообслуживания, вынуждены осуществлять непрерывный мониторинг ее работоспособности и предпринимать оперативные действия, исключающие простои сети. Для таких банков задача оперативного контроля инфраструктуры и совершаемых в ней операций особенно актуальна. На вебинаре рассмотрены существующие возможности и прикладные инструменты для мониторинга инфраструктуры банка.

На вебинаре рассмотрены вопросы обеспечения оперативного контроля платежей, управления набором и форматом услуг, использования максимального количества сервисов и функций сети устройств самообслуживания клиентам банка.

Интенсивное развитие платежной индустрии сопряжено с ростом атак мошенников на терминалы самообслуживания, из-за которых эмитенты карт несут колоссальные финансовые и репутационные потери. Поэтому особую актуальность для российских банков приобрела тема обеспечения информационной и физической безопасности устройств банковского самообслуживания. Эксперты компании «Центр Финансовых Технологий» делятся прикладными инструментами противодействия мошенническим операциям и тонкостями настройки сетевой инфраструктуры банка, а также отвечают на вопросы банков, связанные с защитой сети самообслуживания.

Наличие услуги позволяет в режиме реального времени получать и просматривать информацию о работоспособности инфраструктуры банка — банкоматов, устройств Cash-in, платежных терминалов, функционировании тех или иных узлов и платежных сервисов в устройствах самообслуживания различным категориям пользователей банка.

Позволяет централизованно управлять параметрами платежей, доступными для оплаты в устройствах. Банк может расширить перечень поставщиков услуг, в пользу которых возможно совершение платежей и предложить клиентам возможность оплаты счетов без посещения офиса банка в режиме работы устройств самообслуживания.

Наличие услуги позволяет различным категориям пользователей, таким как кассир/оператор колл-центра/работник бухгалтерии получать и просматривать информацию в режиме реального времени о расходовании денежной наличности в устройствах самообслуживания, остатках, а также загрузке кассет. Использование услуги позволяет снижать издержки на обслуживание сети (инкассация, отвлечение денежных средств) и исключить финансовые потери от простоя устройств.